Compliance e regulamentação

Âmbito regulatório

A Consultinghouse GWB presta serviços de consultoria estratégica e financeira a partir de Munique. As nossas atividades estão estruturadas para cumprir o direito comercial alemão, a regulamentação europeia aplicável em matéria de serviços financeiros e os padrões profissionais que regem a conduta consultiva.

Não prestamos serviços de investimento regulados, serviços de depósito nem consultoria jurídica, salvo quando expressamente acordado através de firmas parceiras qualificadas. Os clientes recebem cartas de âmbito que definem claramente o âmbito da consultoria no início do mandato.

Consultoria transfronteiriça

Muitos mandatos abrangem várias jurisdições. Avaliamos os pontos de contacto regulatórios — incluindo licenciamento local, restrições de marketing e requisitos de aprovação soberana — antes de aconselhar sobre mobilização de capital ou estruturas de fundos em mercados fora da Alemanha.

• Coordenação com consultoria jurídica local e parceiros regulados quando obrigatório
• Documentação adequada a comités de investimento, IFIs e processos de revisão soberana
• Definição clara das atividades executadas pela Consultinghouse face a especialistas encaminhados

Conservação de registos

Dossiers de mandato, divulgações de conflitos, aprovações de compliance e comunicações materiais com clientes são mantidos em sistemas seguros com controlos de acesso e trilhos de auditoria.

Os dossiers apoiam revisão interna, requisitos de seguro de responsabilidade profissional e pedidos regulatórios. A destruição segue políticas de conservação documentadas em conformidade com o direito comercial e fiscal alemão.

Obrigações de reporte

Quando exigido por lei ou contrato, apoiamos os clientes com informação para submissões regulatórias, revisões AML e reporte institucional. Atividade suspeita relacionada com um mandato é escalada nos termos das obrigações AML aplicáveis.

Alterações materiais à estrutura da empresa, titularidade ou cobertura de responsabilidade profissional que afetem mandatos em curso são comunicadas aos clientes afetados. Questões de compliance: contacto através do nosso escritório em Munique.