Consultinghouse GWB
Facilitação de escrow
O Consultinghouse GWB Escrow é um instrumento de escrow por marcos para a facilitação de financiamento. Os fundos comprometidos são colocados numa conta segregada detida por um agente de escrow licenciado e só são libertados, por tranches, quando o financiador e o destinatário aceitam que um marco foi cumprido. Estruturamos o mandato, verificamos as partes e administramos cada libertação a partir de uma única plataforma auditável.
O que é
Num financiamento de grande escala, o financiador não quer aplicar capital antes de o programa demonstrar progresso, e o destinatário precisa de ter a certeza de que o financiamento está comprometido antes de se mobilizar. O escrow resolve ambas as preocupações: o financiador coloca o montante comprometido numa conta segregada, o dinheiro está visivelmente lá, e é desembolsado ao destinatário tranche a tranche à medida que os marcos acordados são cumpridos. Cada parte atinge o seu objetivo.
A Consultinghouse GWB não é um banco. Concebemos o mandato de escrow, conduzimos a verificação de cada parte e administramos a mecânica de libertação através da plataforma Consultinghouse GWB Escrow. Os fundos ficam junto de um agente de escrow licenciado ou de um banco parceiro, numa conta aberta exclusivamente para esse mandato, separada de qualquer saldo operacional, nosso ou de quem quer que seja.
Não somos parte no financiamento. O nosso papel é redigir condições de libertação aceitáveis para ambos os lados e depois aplicá-las exatamente como escritas.
O dinheiro só se move quando a evidência de um marco foi submetida, o período de análise decorreu e financiador e cliente o aceitaram ambos.
Cada submissão, aceitação, instrução e transferência é escrita num registo à prova de adulteração e resumida num extrato mensal para todas as partes.
Como funciona
Um mandato vai normalmente da primeira conversa a uma conta financiada em duas a três semanas, consoante a rapidez com que as partes concluem a verificação. Cada passo tem um responsável definido e uma condição de saída definida.
Ver cada passo, ecrã a ecrã (em inglês)Acordamos o montante comprometido, a moeda, a jurisdição aplicável e o calendário de desembolsos: que marcos do programa se aplicam, que evidência prova cada um, quanto tempo o financiador tem para a analisar e que parte dos fundos cada marco liberta. O resultado é um mandato escrito assinado por ambas as partes.
Cada organização completa o KYB, declara os seus beneficiários efetivos, presta uma declaração antibranqueamento e regista as pessoas autorizadas a aprovar marcos e a confirmar instruções de pagamento. Nada avança até a compliance da CHGWB aprovar ambos os lados.
É aberta uma conta dedicada ao mandato junto de um agente de escrow licenciado ou banco parceiro. Contém os fundos deste mandato e nada mais. O financiador recebe os dados da conta através do portal, nunca por e-mail.
O financiador transfere o montante comprometido. O crédito é conciliado com a referência do mandato, registado no razão e confirmado a ambas as partes. O destinatário tem agora a certeza de que o financiamento existe e está segregado antes de o programa arrancar.
Para cada marco, o destinatário carrega a evidência acordada: condições precedentes cumpridas, certificados de utilização, relatórios do engenheiro independente ou do auditor. O financiador tem o período de análise acordado para aceitar ou levantar um litígio. O silêncio no fim do período vale como aceitação, pelo que um marco não pode ser bloqueado indefinidamente.
Um marco aceite torna-se uma instrução de pagamento para a conta beneficiária verificada do destinatário, confirmada por chamada com um signatário registado e aprovada por dois responsáveis da CHGWB. Se o mandato terminar antecipadamente, os fundos não libertados regressam apenas à conta de origem.
Quando a última tranche é libertada, o mandato encerra com um extrato final e os dados pessoais conservados para o mandato são eliminados de acordo com o calendário de retenção acordado.
Como ajudamos
A maioria dos acordos de escrow falha antes de começar: as condições de libertação são vagas, uma das partes não passa a compliance ou a documentação não corresponde aos termos do financiamento. O nosso trabalho de consultoria visa precisamente esses pontos de falha.
Traduzir um contrato de financiamento ou de facilidade num calendário de libertação suficientemente preciso para ser administrado: que documento prova que marco, que janela de análise é realista e como é tratada a conclusão parcial.
Acompanhar ambas as organizações no KYB, na declaração de beneficiários efetivos e nas declarações antibranqueamento antes que atrasem o mandato — incluindo os formulários de admissão descarregáveis que permitem a cada parte preparar tudo offline.
Alinhar o mandato de escrow com o contrato de facilidade, as condições precedentes e qualquer garantia ou reforço de crédito em vigor, trabalhando com os seus advogados e os nossos para que exista um único conjunto coerente de termos.
Administrar o mandato no dia a dia: conciliar créditos, reclamar evidências em atraso, gerir períodos de análise, aplicar alterações aceites por ambas as partes e manter todos informados.
Quando um marco é contestado, os fundos ficam parados. Aplicamos a mecânica de standstill prevista no mandato, documentamos a posição de cada parte e executamos a resolução a que as partes ou o seu árbitro chegarem.
Para programas em várias fases, facilidades recorrentes ou vários financiadores num mesmo projeto, montamos um enquadramento permanente para que cada nova tranche ou facilidade seja um mandato aberto em dias e não em semanas.
Salvaguardas
As proteções abaixo não são políticas que prometemos cumprir. São impostas pela própria plataforma e não podem ser desativadas para um mandato individual.
Os fundos de um financiamento nunca partilham conta com os de outra, nem com qualquer saldo operacional.
Nenhuma conta é aberta e nenhum dinheiro é aceite até que o KYB, os beneficiários efetivos e os controlos antibranqueamento estejam aprovados para ambas as partes.
Cada pagamento de saída é preparado por um responsável da CHGWB e aprovado por outro. A mesma pessoa não pode fazer ambos.
As alterações de conta beneficiária e as instruções de pagamento são confirmadas por telefone com um signatário registado antes de produzirem efeito.
O dinheiro que sai da conta por motivo diferente de uma libertação de marco só pode regressar à conta que o financiou.
Cada evento está encadeado ao anterior, pelo que nenhum registo pode ser alterado ou removido sem que a quebra seja visível.
Onde é usado
Um financiador institucional comprometido com um programa público, com desembolsos contra certificados de conclusão do programa e covenants de reporte.
Desembolsos faseados ao abrigo de uma facilidade de desenvolvimento ou de blended finance: primeira tranche no financial close e as seguintes contra condições de utilização cumpridas.
Financiamento com vários marcos de uma sociedade de projeto em que os financiadores ou um garante exigem capital visível e segregado e a validação do engenheiro independente.
Compromissos do patrocinador ou de coinvestidores detidos de forma neutra até que todos cumpram as condições de conclusão para a sua aplicação.
Perguntas
Um agente de escrow licenciado ou um banco parceiro, numa conta aberta especificamente para o seu mandato. A Consultinghouse GWB não é um banco e não recebe depósitos; estruturamos o mandato e administramos as condições de libertação através da plataforma Consultinghouse GWB Escrow.
Quando um marco foi evidenciado pelo destinatário, o período de análise do financiador terminou com aceitação (ou sem objeção) e dois responsáveis da CHGWB aprovaram a instrução resultante. As libertações vão apenas para a conta beneficiária verificada do destinatário.
Os fundos desse marco permanecem na conta. O litígio é registado, ambas as partes documentam a sua posição através do portal e aplica-se a mecânica de standstill e resolução acordada no mandato. Nada é libertado até o litígio ser resolvido.
Os fundos não libertados regressam à conta de origem. A plataforma não envia um reembolso para qualquer outro destino, mesmo por instrução do financiador.
Os mandatos provenientes de África são hoje mantidos em dólares norte-americanos ou em euros. Os mandatos em rand sul-africano (ZAR) serão disponibilizados assim que a nossa sociedade sul-africana estiver autorizada a deter fundos de clientes. A lei aplicável é acordada para cada mandato.
Duas a três semanas da primeira chamada à conta financiada é o habitual, a maior parte dedicada à verificação. As partes que preparam o seu KYB, beneficiários efetivos e signatários com os nossos formulários de admissão são normalmente mais rápidas.
Uma comissão de mandato expressa em percentagem do valor em escrow, acordada antecipadamente e repartida entre financiador e cliente conforme decidam. Os custos de terceiros do agente de escrow são repercutidos ao custo. Não há comissões por libertações individuais.
Sim. Cada parte tem acesso ao portal, que mostra o saldo da conta, o razão, o estado e a evidência de cada marco e o registo completo de atividade do mandato. São emitidos extratos mensais para todas as partes.
Iniciar um mandato
Bastam alguns dados para começar. A nossa equipa de escrow analisa cada pedido de informação e responde no prazo de dois dias úteis com uma proposta de estrutura.
Fale-nos do financiador, do destinatário, do montante comprometido e do calendário de desembolsos. Responderemos com uma proposta de estrutura por marcos e uma opinião honesta sobre se o escrow é o instrumento certo.
Já é parte num mandato? Inicie sessão no portal do cliente. Portal do cliente